Практика бизнес-анализа для BI-систем

Внедряя новые технологии в финансовом секторе вам может показаться, что вы поворачиваете большое, громоздкое колесо. Это требует много рук и не всегда приводит к заметному сдвигу, так же, как и переход от устаревших технологий. Тем не менее, чтобы идти в ногу с современной цифровой средой, финансовым командам необходимо принять новые способы работы с информацией.

Приобретая понимания бизнес аналитики – от электронных таблиц до информационных панелей

Сотрудники, которые работают с данными в финансовом секторе, традиционно привыкли полагаться на один устаревший инструмент. Их решение – это электронные таблицы. И это привычная практика в определенных учреждениях. Сотрудники производят тонны электронных таблиц. Комментарии делают в виде пометок прямо на этих же напечатанных страницах. Затем кто-то составляет сводный отчет, который и распространяют среди аналитиков. 

Приверженность таким устаревшим методам плохо согласуется с текущим статусом бизнеса и может даже помешать компаниям сохранить конкурентное преимущество. Для того, чтобы опередить игру, требуется понимание в реальном времени, чего не могут предложить только электронные таблицы. Действенные идеи требуют передовых цифровых решений. 

Современные инструменты бизнес аналитики – это ключ к прогрессу и выживанию бизнеса, особенно в прорывной экосистеме с финтех-стартапами, которые появляются как грибы после дождя. Потребители данных требуют более интерактивные и интуитивно понятные способы получить максимальную отдачу от своего конвейера анализа данных. Финансовые информационные панели не только упрощают отслеживание ключевых финансовых показателей, таких как размер прибыли, расходы или продажи, но и предоставляют бизнес-аналитику в реальном времени.

Управление данными дает исключительную бизнес аналитику

Ученые, работающие с данными, борются с устаревшими системами (которые к тому же весьма разрознены), «грязными» данными и неактивными пользователями. Так как же они преодолевают эти барьеры и обретают видимость контроля? Используя управление данными, команда может взять на себя управление и контролировать сбор, отчетность и управление данными в бизнесе.

В финансовом секторе эта функция имеет решающее значение для защиты конфиденциальной информации о клиентах, а также для другого важного компонента – стандартизации данных.  

Бизнес-аналитика опирается на чистые, согласованные данные. А процесс стандартизации обеспечивает согласованность данных во всей организации. Это помогает поддерживать качество данных.

По словам Скотта Тейлора из MetaMeta Consulting (также известного как Data Whisperer), качество данных – это один из пяти столпов основных данных или важных бизнес-данных, вместе с ценностью, структурой, возможностью подключения и охватом. 

• Ценность: действенные, точные данные обеспечивают ценность для бизнеса.
• Структура: структурируйте свои данные вокруг важных бизнес-компонентов, таких как клиенты, продукты и активы.
• Возможность подключения: как данные передаются по всему бизнесу.
• Охват: ваши основные данные должны охватывать всю бизнес-экосистему, например, расширять структуру данных, когда вы вступаете в новый бизнес.
• Качество: качество данных измеряется точностью, полнотой, своевременностью и уникальностью.

Если какой-либо из этих столбов отсутствует, результат – неверные данные, которые могут повредить всему аналитическому конвейеру, и потенциалу выживания бизнеса. 

«Получив плохие данные, мы продолжим принимать плохие решения. Мы просто не будем понимать, что это плохие решения, пока не станет поздно».

Скотт Тейлор, МетаМета Консалтинг. 

Следовательно, путь к исключительной бизнес аналитике начинается с управления данными, что приводит к улучшению моделей данных и позволяет разработчикам создавать более точные приложения. А добавляя такие инструменты, как аналитика самообслуживания, вы можете настроить пользователей так, чтобы они легко генерировали ценные идеи (самостоятельно!).

Vizlib Self-Service позволяет пользователям данных любого уровня навыков работать с данными. И позволяет тем, кто хочет получить более глубокое представление о своих отчетах о прибылях и убытках, воспользоваться такими расширениями Qlik Sense, как настраиваемый отчет в Vizlib Self-Service. Это расширение позволяет пользователям создавать динамические отчеты, выбирая их измерения и меры в безопасной среде (как определил разработчик). Эти пользовательские отчеты основаны на одном наборе данных и предоставляют пользователю контроль над отчетом. (И, надеюсь, освобождают ваше время!)

В дополнение к эффективному контролю данных, исследователи данных могут также извлечь выгоду из стандартизации своей визуальной аналитики. 

Преимущества стандартизированного UX-дизайна в финансовой информационной панели

Хотя прогресс и требует перемен, многие пользователи предпочитают те объекты данных, которые кажутся им знакомыми. Они ищут информационную панель со знакомым дизайном и простым в использовании интерфейсом. 

Но как разработчики могут сбалансировать потребности пользователей информационных панелей в UX с потребностями бизнеса так, чтобы быстро получить действенные идеи? Одно из решений, которое приносит пользу обеим сторонам – использование визуальных стандартов.

Визуальные стандарты в визуализации данных

Стандартизированный дизайн информационной панели – это часть более широкой концепции визуальных стандартов. И хотя визуальные стандарты – это не то, на что мы с готовностью обращаем свое внимание, они широко распространены в бизнесе и нашей повседневной жизни. 

Что произойдет, если разработчик внезапно заменит универсальный символ кнопки питания на символ красного сердца? Пользователи будут озадачены, если не сказать больше, и не будут знать, как включить устройство или приложение. (Но в этом нет ничего нового!)

Точно так же потребность в стандартизации и согласованности имеет решающее значение для информационной панели и принимает форму стандартов визуализации данных. Эти стандарты или руководящие принципы обеспечивают основу для создания унифицированных конструкций данных, с которыми пользователи уже знакомы.

Компании, которые внедряют визуальные стандарты и единообразие панели мониторинга, имеют ряд преимуществ:

• Лаконичность: ваша информационная панель не должна быть загроможденной, чтобы обеспечить четкое и краткое сообщение от данных.
• Ясность: Когда все используют одни и те же визуальные стандарты, сообщение становится более четким, поскольку значение визуальных элементов остается неизменным.
• Понимание: визуальные стандарты помогают вашей аудитории быстрее распознавать и понимать смысл ваших визуальных эффектов, что приводит к более быстрым действиям!
• Стоимость: простые и понятные информационные панели экономят драгоценное время высшего руководства и руководителей (и, следовательно, время разработчика!).
• Скорость: Одобренные шаблоны данных ускоряют процесс разработки приложений – как только ваша команда обнаружит визуальную формулу для эффективного проектирования графиков, вам не нужно изобретать велосипед.

Лучшие практики в финансовых информационных панелях

Применение лучших практик помогает установить и поддерживать профессиональный стандарт. И, согласно статье Forbes, «Анализ данных – это не просто сбор, упорядочение и интерпретация данных; речь также идет об обучении, упрощении, разъяснении и убеждении». Если вы можете сохранить визуализацию данных простой, ваша аудитория сможет правильно ее интерпретировать с более высокой вероятностью.

Совет: не пытайтесь втиснуть слишком много в свою финансовую информационную панель.

Лучше создайте отдельные информационные панели для контроля денежных средств, прибыли, убытков, и других финансовых показателей, дебиторской и кредиторской задолженностью и анализом прибыли. Это сохранит ясность вашего информационного посыла, ускорит правильные выводы и действия.

• Информационные панели с отчетами о прибылях и убытках, например, должны предоставлять четкое представление высшему руководству о способах сокращения ненужных расходов и увеличения прибыли.

Они также должны показывать, получила ли организация доход в течение финансового года или потеряла его, почему бизнес получил прибыль или потерял доход, и какие расходы компания могла бы сократить, чтобы повысить итоговую прибыль.

• Информационные панели о финансовых результатах должны обеспечивать полный обзор финансового положения компании и могут включать такие показатели, как коэффициент оборотного капитала (WCR), рентабельность активов (ROA), рентабельность капитала (ROE) и коэффициент долга к собственному капиталу (DER).

• Система показателей финансового директора – еще один полезный финансовый инструмент. Эта информационная панель собирает информацию по всем аспектам бизнеса, что позволяет финансовым директорам легко просматривать отчеты о доходах и управлять своими бюджетами. Сюда входят денежные потоки, обязательства, активы и сравнение доходов с прогнозными показателями.

Вы также можете использовать KPI Object для визуального представления эффективности стратегических бизнес-целей.

Лучшие практики легко применять с помощью шаблонов

Использование шаблонов в визуализации данных позволяет большему количеству пользователей данных получать выгоду от созданных вами высококачественных проектов. Часто эти пользователи имеют меньше доступного времени или не обладают необходимыми навыками для разработки привлекательных визуализаций данных.

И преимущество шаблонов выходит за рамки их профессиональной дизайнерской ценности. Они также помогают поддерживать визуальную согласованность и единообразную разметку – стандартизированный вид, с которым знакомы пользователи информационной панели.

Сохранение передового опыта в области информационной панели передает власть в руки пользователей (и, надеюсь снимает с вас отвественность!).

Шаблоны Vizlib позволяют обычным пользователям данных (даже руководителям) быстро создавать красивые, заранее разработанные графики! Узнайте больше в документации по шаблонам Vizlib.

Как финансовая информация приносит пользу всему бизнесу

Генерирование отличных идей бесполезно, если вы не делитесь со всеми пользователями данных. Если группы аналитиков делятся результатами с остальной частью организации, это гарантируют, что качественные данные дойдут до конца аналитического конвейера, а это в свою очередь приведет к улучшению и росту бизнеса.

Для обмена финансовыми данными не требуется встречи после встречи или электронной переписки на десять страниц. Вы можете оптимизировать совместную работу с данными с помощью практических программных решений бизнес аналитики.  

Возможность комментирования Vizlib Finance Report позволяет пользователям добавлять комментарии к строкам или периодам в Qlik Sense, экономя ваше время и поддерживая совместную работу в контексте и релевантности.

Стандартизация качества данных и визуализаций экономит ваше время и позволяет большему количеству пользователей создавать мощную бизнес-аналитику.

• Учебный центр по технологиям анализа данных и BI: расписание/запись на учебные курсы, тестирование разработчиков — https://education.biconsult.ru/
• Присоединяйтесь к QUBIC – сообщество профессионалов в области BI! Наши страницы в соц.сетях – расписание учебных курсов, бесплатные учебные материалы, анонсы мероприятий: https://vk.com/club165575964 и https://www.facebook.com/qubicspb
• Неофициальный форум разработчиков QlikView & Qlik Sense Russian forum
• Канал на Youtube – много обучающих видео и записи вебинаров
• Готовые решения “Конструктор финансовой отчетности” и “Анализ продаж”